Fon Sepeti Oluştururken Dikkat Edilmesi Gerekenler
Yapı Kredi ve İyi Gelir’den Uzmanlar, Fon Sepeti Oluşturma Hakkında Tavsiyelerde Bulundu
Bloomberg HT’de yayınlanan "Fon Evreni" programında, Yapı Kredi Portföy Genel Müdür Yardımcısı Mehmet Güçlü Çolak ve İyi Gelir Kurucu Ortağı Prof. Dr. Serra Eren Sarıoğlu, yatırımcıların fon seçimlerine ilişkin önemli bilgiler verdi. Programda, fon çeşitleri, risk yönetimi ve uzun vadeli yatırım stratejileri ele alındı.
Risk Toleransı ve Uygun Fon Seçimleri
Yapı Kredi Portföy Genel Müdür Yardımcısı Mehmet Güçlü Çolak, yatırımcıların, kendilerini tanıyarak, risk toleranslarını ve getiri beklentilerini belirledikten sonra uygun fonları seçmeleri gerektiğini vurguladı. "Ana para kaybı tahammülü olmayan bir yatırımcıya yüksek risk grubundan bir hisse senedi fonu ya da serbest fon aldırılmaması gerekiyor. Dolayısı ile yatırımcı kendisini tanıdıktan sonra hangi vadede ne kadarlık bir kayıp toleransı ya da ne kadarlık bir getiri beklentisi olduğunu ortaya çıkardıktan gerekli seçimi yapabilirler," dedi Çolak.
Tematik Fonların Risk Unsuru Açısından Değerlendirilmesi
Programda tematik fonların, yatırımcıların daha detaylı sektör bilgisi edinmelerini gerektiği de vurgulandı. Çolak, "Tematik fonlar aslında belli bir fon türünün daha da özeline inen fonlar. Yatırımcılar bir elektrikli araçlar fonu alıyorsa, bu fonun hisse senedi piyasalarındaki hareketliliğe bunun da ötesinde otomotiv sektöründeki haberlere ve gelişmelere duyarlı olduğunu bilmeleri lazım. Dolayısı ile hem hisse senedi piyasasını takip edeceksiniz, hem otomotiv sektöründeki gelişmeleri takip edeceksiniz, bunun da üzerine elektrikli araçlar dünyasında ne olduğunu da takip edeceksiniz. Dolayısı ile fonların bu şekilde özelleşmesi ile birlikte risk unsuru daha da artmış oluyor" dedi.
Varlık Dağılımı ve Fon Sepetleri
Yapı Kredi Portföy’ün varlık dağılımına yönelik çalışmalarının ve bunun yatırımcılara nasıl sunulduğunun örnekleri paylaşıldı. Çolak, "Varlık dağılım komitemiz var, her ay bu komitenin çıkardığı sonuçları yayınlıyoruz, bütün yatırımcıların hizmetine sunuyoruz. Ürün olarak baktığınızda ise fon sepeti fonları ortaya çıkıyor. Bunun dışında çoklu varlık serbest fonlarımız var. Bu fonların hepsinin temel mantığı varlık çeşitliliğine gitmek" dedi.
Fon Sepeti Oluştururken Sık Yapılan Hatalar
İyi Gelir Kurucu Ortağı Prof. Dr. Serra Eren Sarıoğlu, fon sepeti oluştururken sık yapılan hatalara dikkat çekerek olası sorunları önlemenin önemine parmak bastı. Sarıoğlu, "En çok yapılan hata risk profili ile uyuşmayan bir sepet yapmaya çalışmak. İkinci hata ise aynı tür fonlara yatırım yapmak. Üçüncüsü ise kısa vadeli düşünmek. 6 ay bile kısa vade; çünkü yatırım fonu yöneticisinin bir stratejisi var. Fon yöneticisinin stratejisini tamamlamasına izin vermeniz lazım" dedi.
